Türkiye’de finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları yükseltildi
Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle, Türkiye’de finansal kuruluşların müşteri kimlik tespiti yapmak zorunda olduğu parasal eşikler artırıldı. Düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarını kapsıyor.
Yeni kurala göre, tek bir işlemin tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 370.000 Türk lirası ve üzerindeyse kimlik bilgileri alınacak, doğrulanacak ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirler uygulanacak. Bu eşik daha önce 185.000 Türk lirası olarak uygulanıyordu.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında ise kimlik tespiti ve alınan bilgilerin teyidinin yapılacağı sınır 15.000 Türk lirasından 30.000 Türk lirasına çıkarıldı. Böylece daha düşük tutarlı bazı işlemlerde zorunlu kontrol eşiği yukarı çekilmiş oldu.
Düzenleme ayrıca internet ve mobil hizmet kanalları ile daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) üzerinden yapılan doğrulama işlemlerine yeni şartlar getirdi. Buna göre kullanılan yöntemin işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlem riskine karşı uygun güvenlik tedbirleri içermesi gerekiyor.
Bu değişiklik doğrudan BAE’de şirket kuruluşu, lisanslama, vergi veya ikamet kurallarıyla ilgili değil. Ancak Türkiye’den çıkan veya Türkiye bağlantılı finansal işlemler yürüten işletmeler açısından, bankacılık ve ödeme süreçlerinde hangi tutarlarda ek kimlik teyidi gerekeceğini göstermesi bakımından sınırlı ölçüde izlenmeye değer bir düzenleme niteliği taşıyor.
