Resmi Gazete’de yayımlanan değişiklikle, Türkiye’de suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin kimlik tespiti eşikleri iki katına çıkarıldı. Düzenleme yayım tarihi itibarıyla yürürlüğe girdi. Buna göre yönetmeliğin 5’inci maddesindeki 185 bin TL sınırı 370 bin TL’ye, 15 bin TL sınırı ise 30 bin TL’ye yükseltildi.
Aynı değişiklik, yönetmeliğin 24’üncü ve 24/A maddelerinde yer alan 15 bin TL’lik tutarları da 30 bin TL’ye çıkardı. Böylece elektronik transferler ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınırlar da artırılmış oldu. Düzenleme, Türkiye kaynaklı işlemlerde hangi tutardan itibaren ek uyum adımı gerektiğini doğrudan etkiliyor.
Metinde finansal kuruluşların müşterilerden imza örneği almasına ilişkin uygulama da değiştirildi. İnternet veya mobil kanallar üzerinden ya da müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) ile doğrulama yapılması halinde imza örneği alınmayabilecek. Ancak bunun için doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, ayrıca sistemin yetkisiz işlem riskini önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekiyor.
Yükümlülük denetimlerinde de raporlama çerçevesi sadeleştirildi. Belirlenen yükümlüler için artık yalnızca “yükümlülük uyum denetim raporu” düzenlenecek. Denetimde ihlal tespit edilirse bu ihlaller rapora eklenecek ve aynı rapor ayrıca yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.
Değişiklik BAE düzenlemesi değil, ancak BAE’ye açılmayı değerlendiren Türk şirketleri açısından dolaylı önem taşıyabilir. Özellikle Türkiye çıkışlı para transferleri, banka onboarding süreçleri ve grup içi uyum prosedürlerinde hangi işlem seviyesinde ilave kimlik tespiti beklendiğini anlamak, sınır ötesi operasyon planlamasında dikkate alınması gereken bir unsur olmaya devam ediyor.
