BAE Merkez Bankası (CBUAE), BAE’de lisanslı bir yabancı banka şubesine 200 milyon AED idari para cezası verdi. Karar, CBUAE denetimlerinde tespit edilen kara para aklamayla mücadele, terörün ve yasa dışı organizasyonların finansmanının önlenmesi, yönetişim, uyum yönetimi ve yaptırım kontrollerindeki ciddi ve tekrarlanan ihlallere dayandırıldı. CBUAE ayrıca banka CEO’suna 500.000 AED, Uyum Başkanı ve Money Laundering Reporting Officer’a ise 300.000 AED ceza uyguladı.
Merkez Bankası, ilgili yabancı bankadan bağımsız doğrulama altında zorunlu bir iyileştirme programı yürütmesini istedi. Buna ek olarak CEO ile chief compliance officer için “fit and proper” yeniden değerlendirmesi talep edildi. Bankanın adı kamuya açıklanmadı.
200 milyon AED’lik ceza, bu yıl bankalara verilen en yüksek tutar oldu. Tutar, Mayıs 2025’te bir exchange house’a verilen 200 milyon AED ceza ile aynı seviyede. CBUAE, 24 Haziran’da başka bir yabancı banka şubesine kara para aklama, terörün finansmanı ve yaptırım kontrollerindeki tekrarlanan eksikler nedeniyle 20 milyon AED ceza vermiş; o dosyada da Uyum Başkanı ve Money Laundering Reporting Officer’a 300.000 AED ceza uygulanmıştı.
Temmuz ayında ise ayrı bir yabancı banka şubesine 1,82 milyon AED ceza kesildi. Bu dosya AML değil, tüketici koruması ihlaliyle ilgiliydi; Merkez Bankası, şubenin zorunlu yedi günlük süre içinde liability letter düzenlemediğini tespit etmişti. Bu çizgi, CBUAE’nin bankacılık denetiminde hem finansal suç kontrollerine hem de operasyonel yükümlülüklere eş zamanlı odaklandığını gösteriyor.
16 Nisan’da CBUAE, kara para aklamayla mücadele, terörün finansmanıyla mücadele ve yayılmanın finansmanıyla mücadele alanında güncellenmiş bir kural paketi yayımlamıştı. Bu çerçeve; correspondent banking, müşteri durum tespiti, KYC, kayıt saklama ve ticaret temelli para aklama başlıklarını kapsıyor. BAE’de banka hesabı açılışı, KYC incelemesi ve sınır ötesi ödeme akışlarını planlayan şirketler açısından tablo net: düzenleyici yaklaşım sertleşiyor ve banka içi uyum zafiyetleri artık çok daha yüksek parasal ve yönetsel sonuçlar doğuruyor.
